主要以服務加密貨幣公司為主、總部在美國的 Silvergate 銀行其中一個客戶就是 FTX，協助其交易所處理法幣匯兌和存款，有使用 FTX 場外交易服務的用戶揭在匯款給 FTX 的時候，實際上是匯款給 Alameda，而 SBF 一直強調 FTX 與 Alameda 是兩家獨立公司，所以理論上 Silvergate 不應該讓 Alameda「代收」FTX 的款項，這中間可能已違反洗錢防制法。
加密貨幣交易市場是 24 小時運作，交易所除了要維持加密貨幣能 24×7 進行交易外，背後法幣兌換最好也是能做到 24×7 結算，但一般能處理法幣的傳統銀行大多是朝 9 晚 5、還會在假日休息，所以 Silvergate 將自己打造成加密貨幣友好的銀行，建立了一個名為「Silvergate Exchange Network（SEN）」的實時支付系統，能夠全天候 24 小時處理法幣提存和匯兌，所以成為很多加密貨幣公司、特別是交易所的合作對象，除了 FTX，Silvergate 的客戶還有很多知名大型交易所，當中包括 Coinbase、Kraken、Crypto.com 等，連 USDC 和 BUSD 的發行商 Circle 和 Paxos 都是其客戶。
Silvergate 主要服務加密貨幣公司，除了 FTX，客戶還有很多知名大型交易所，當中包括 Coinbase、Kraken、Crypto.com 等。
在 FTX 申請破產保護後，陸續有用戶關注 FTX 與其他合作伙伴的資金來往關係，其中有用戶在推特指出，以往在使用 FTX 的場外交易（OTC）服務時，會被要求匯款到「Alameda Research LTD」，而從匯款資料看到，負責處理的銀行就是 Silvergate 銀行，隨後也有其他用戶附和出現類似情況。而從 FTX 開始被質疑出現流動性問題到破產前，FTX 創辦人 SBF 一直強調 FTX 與 Alameda 之間的資金也沒有被挪用，雖然申請破產後被揭發並不是這麼一回事，但在出事前從處理法幣匯款一事其實已經露出端倪，當中 Silvergate 更不可能責無旁貸。
有用戶在推特指出，以往在使用 FTX 的場外交易（OTC）服務時，會被要求匯款到「Alameda Research LTD」
如果說 Alameda 是 FTX 的子公司在幫忙處理這些款項呢？但從已知的資料、包括 FTX 新任 CEO John Ray 提交給法院的調查報告和 SBF 本人說法，FTX 與 Alameda 在架構上都是兩家獨立營運的公司，所以理應 Alameda 不應該接收 FTX 客戶的存款，但 Silvergate 卻容許了這種操作。要知道 Silvergate 作為一家在美國的持牌銀行兼上市公司，需要嚴格遵守「認識你的客戶（KYC）」和「反洗錢（AML）」等洗錢防制法令，單以 Silvergate 協助處理款存匯兌的身份足以讓相關政府機構深入調查，如果「客戶認知上是匯款給 A 但 Silvergate 把錢給了 B」的操作屬實，這明顯是有違洗錢防制。
除了違反洗錢防制問題，作為託管 FTX 法幣存款的銀行也讓人擔心 Silvergate 會否因破產事件出現流動性問題，實際上，在 FTX 申請破產保護的同一天，Silvergate 也透過其官方網站發佈了一份聲明，表示其銀行沒有在 FTX 有任何曝險，並指出 FTX 在其銀行的整體 119 億美元存款中只佔少於 10%，以此數據推斷大約有 10 億美元左右，而這筆存款在 FTX 破產後程序上需要歸還給 FTX 的債權人，所以市場憂慮 Silvergate 會否因而出現流動性問題，Silvergate 股價因此在上星期累計下跌了約 54%。
市場憂慮 Silvergate 會否因 FTX 破產出現流動性問題，Silvergate 股價在上星期累計下跌了約 54%。
憂慮 Silvergate 出現問題的聲音不斷發酵，在推特有傳專業加密貨幣交易平台 FalconX 向客戶發信說明會停止使用 Silvergate 的 SEN 支付系統服務。此外，Silvergate 也有向傳統公司提供跟加密貨幣有關的服務，像是著名的 MicroStrategy 在今年 3 月向 Silvergate 貸款 2.05 億美元來買比特幣，就是利用旗下 SEN 的槓桿產品「SEN Leverage」來向 MicroStrategy 子公司 MacroStrategy 發放貸款，這件事同時也讓人憂慮如果 Silvergate 出問題然後向 MicroStrategy 收回貸款，會否迫使 MicroStrategy 出售手上的比特幣，令 FTX 破產的骨牌效應加速惡化。
在推特有傳專業加密貨幣交易平台 FalconX 向客戶發信說明會停止使用 Silvergate 的 SEN 服務
這篇文章 匯法幣給 FTX 實際上是給 Alameda？美國 Silvergate 銀行或違洗錢防制，同時需歸還 10 億美元存款給 FTX 債權人 最早出現於 區塊客。
