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品觀點|人生第一檔 有五倍券效益的台股基金|股市

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2021-09-28

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品觀點|人生第一檔 有五倍券效益的台股基金|股市
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最近很夯的話題,五倍券要怎麼綁然後把效益放大,理財專家盧燕俐在最新一期小燕有約,邀請基金一姐趙靖宇來聊台股基金居然也有五倍券的效益。

定期定額的由來,是老投信時代所設計出來的就是投資方法,受薪階級每個月有薪資,有幾個小孩就綁幾個基金,就用定期定額的方式透過工會,之後有很多業者就開始推廣,確實可以實現長期投資,可以拉長時間用小錢累積然後得到一筆財富。

台股已經從8500點漲到萬八,已經大漲1倍,盧燕俐分析,台股隨時有可能修15%甚至20%都合理範圍,如果我們用定期定額的方式,高點進場然後歷經低點之後再反彈,反而是這個利用微笑曲線賺取波段財的一個好時機。

趙靖宇分享一位前輩在1994年買統一投信基金的故事,從當時一直定期定額、每個月扣1萬元到現在,雖然歷經多次利空,但都沒有停利,績效高達500%到700%之間,也等於是五倍的效益。

趙靖宇說,前幾天恆大事件,港股暴跌跳水美股也大跌,大家就開始怎麼辦,要克服心魔的方法,其實買基金要用那種不痛不癢不影響生活的閒錢,像薪資花來花去每個月有就會剩下一點錢、挪來投資,這樣子比較不會影響心情,否則新聞說,這裡有利空那裡有利空,誰不會被嚇到,當你嚇到就決定要停扣,停扣的時候其實行情就反轉向上了。

另外,台股基金類型也還滿多的,包括一般股票型基金、科技型基金、中概型基金、價值型然後科技、中小等等。

盧燕俐表示,比較不建議中概型的台股基金,因為現在中國大陸還在監管很多的產業,最近新聞都有看到價值型的台股基金也沒有特別建議,雖然它很多的價值型的基金配息比較穩定,但因為鎖定的都是高股息的個股,如果說我們10年、20年長線累積財富的效果,還是一般股票型跟科技型的效果會比較好。

盧燕俐建議,永遠在追高殺低,還不如老老實實的來扣一些比較績優的台股基金,現在大家開始要定期定額買台股基金的話,至少要放3年以上,因為你走過一個多空循環才會看到明顯的效果。

趙靖宇則建議,可以扣不只3年,有人說這次像奧運那個滑板的滑道,這個谷底你看過去多次的利空都是從萬點跌到3、4千點,如現在才進場開始扣定期定額,你會說現在高點沒有關係,這個循環從上面可能往下滑,多扣一些次數在這谷底再往上翻揚的時候,各單位數累積的非常多,所以一上去不用再到頂上到半山腰你其實就賺了。



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