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TVL急上升 !Marinade協議介紹:用SOL觸及整個Solana DeFi生態系

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TVL急上升 !Marinade協議介紹:用SOL觸及整個Solana DeFi生態系
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DeFi平台Marinade介紹,應用觸及整個Solana生態系、SOL持續上漲

DeFi平台Marinade介紹,應用觸及整個Solana生態系、SOL持續上漲

Solana 原生代幣 SOL 近期幣價上漲飛速,DeFi 市場對於 SOL 的需求不斷上升。Solana 上的 SOL 鎖倉量在 8 月時約 3,500 萬美元,但現在已經突破 7,500 萬,足足翻了一倍之多。除了歸功於 8、9 月很紅的 Saber 及 Sunny 協議外,近期有另一個協議 TVL 上漲更為迅速。

Marinade Finance

Marinade Finance 是今年 8 月在 Solana 上推出的流動性質押平台,在過去兩個月裡持續吸引用戶進駐,並與 Solana 生態系上的其他協議合作。根據 DeFi Llama 的數據,其為當前 Solana 鎖倉量第三的協議,甚至快要超越 Raydium (Solana 上最大 AMM),在過去一週鎖倉量上升超過 70%。

它功能其實相當簡單,會用到的代幣也只有 SOL。用戶可以在 Marinade 上質押 (Stack) 他們的 SOL,並獲得 mSOL 作為回報。SOL 跟 mSOL 並非 1:1 掛鉤,隨著時間過去 mSOL 的價值相對 SOL 會逐漸增加。當用戶歸還 mSOL 解除質押 (Unstake) 時,用戶可以獲得比當初質押時價值更多 SOL,目前質押的年化報酬率約 6.67%。

需要注意的是,解除質押分為「立即解除」跟「延遲解除」,選擇立即解除會依當前協議的 SOL 數量收取一筆解除質押費 (0.3%~3%,數量越多則費用越低);若選擇延遲解除則不需要支付額外費用,唯 SOL 會在三天後才能抵達錢包。

mSOL 延伸應用

這個看似簡單的協議,年化報酬率看似沒有特別高,為何能吸引如此多的人將 SOL 質押其中呢?其實是 mSOL 可以應用的協議相當多元,大幅提高了用戶所能獲得的報酬及資金使用率。以下各舉幾個不同協議的例子作為說明。

借貸 (Lending)

最簡單的應用就是手上的 mSOL 借出去給別人,以獲得利息收入。舉例來說,放入 Francium (Solana 上的槓桿挖礦及借貸平台) 的借貸池中可以獲得約 2.37% 的年化報酬。

流動性池 (Liquidity Pool)

用戶可以將獲得的 mSOL 跟其他代幣組合成一對,並將其放入流動性池中。舉例來說,可以放入 Radium 上的 mSOL – USDC 流動性池,除了會生成 LP 代幣外,還會有 MNDE 作為獎勵,目前的年化報酬約為 49.6%。MNDE 為 Marinade 發行的平台幣,目前主要作為治理代幣用。

Radium 上的 mSOL – USDC 流動性池可以透過 Marinade 上的連結直接前往,獲得的 MNDE 也可再與其他資產配對放入別的流動性池中,以獲得更多的 LP 代幣。

收益聚合器 (Vault)

透過替剛剛的 mSOL – USDC 流動性池增加流動性,用戶將會拿到 LP 代幣 (mSOL – USDC LP),可以再將其放在收益聚合器協議中,賺取更多的年化報酬。舉例來說,可以將 LP 代幣存入 TULIP (Solana 上的收益具合器協議) 的 mSOL – USDC 收益聚合器中,以獲得更多的 LP 代幣。目前年化約為 72.53%。

mSOL 及 MNDE 能使用的 DeFi 協議相當多元。不僅大大提高資金效率,也與 Solana 生態系中的其他協議相互結合,帶動 Solana 整體市值及鎖倉量,且目前來看還在持續上升中。但智能合約皆有一定風險,使用前請審慎評估。

以上各項應用範例皆非財務建議,實際報酬也會隨著時間有所改變,DeFi 的 TVL 價值變動性高,僅供參考。

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