台灣金管會 今（30）日宣布，已遵照行政院的指示，擔綱「金融投資」或「支付」性質虛擬資產的主管機關，並表示將參考國際監理趨勢，透過 3 大面向，以「循序漸進」的方式，強化台灣虛擬資產平台對客戶的權益保護。

一、訂定指導原則

金管會副主委邱淑貞今天下午在例行記者會上表示，金管會將訂定「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」，料今年 7 月前出台。指導原則重點面向包含：

• 資訊揭露
• 商品上下架審查程序
• 客戶與平台業者資產分離保管
• 交易公正與透明度
• 洗錢防制
• 客戶（消費者）權益保護
• 資訊安全
• 營運系統與冷熱錢包管理
• 機構查核

金管會指出，鑒於近期國外虛擬資產交易平台陸續發生不法情事，金管會將參考國際監理趨勢，提出對國內虛擬貨幣平台的指導原則，以利業者據以遵循，加強對客戶的保護機制，提升交易透明度，並持續落實洗錢防制的執行。

二、訂定自律規範

上述指導原則訂定後，金管會還將洽請虛擬貨幣平台業者推動 「業界自律」，由公（協）會依據指導原則，「訂定自律規範」，期盼能以大型業者帶動小型業者，引導業者強化內部控制，提升客戶權益保障。

目前台灣的虛擬貨幣業者聯盟主要有：「區塊鏈大聯盟」與「台灣金融科技協會」，以及申報防制洗錢的 25 家業者。金管會表示，近期就會跟業者洽談、鼓勵成立公會。

三、跨部會工作

金管會指出，「虛擬資產涉跨部會業務，須各部會共同協力合作」，以強化國內虛擬資產平台業者自律成熟度及累積管理經驗，並持續蒐集觀察國際組織及各國主管機關之監理發展方向，以研擬合適之法制規範方向。

根據《醒報》報導，當被問及「金管會內部將如何分工？」時，金管會證期局副局長高晶萍回應稱，如果有涉及到冷錢包與銀行業務相關的部分，應該會由銀行局負責處理，但相關細節還在討論，而且虛擬貨幣型態多元，將牽涉各部會主管，因此未來會先以成立公會、落實業者自律為短期目標。

行政院過去已依洗錢防制法，指定金管會擔任虛擬資產平台的「洗錢防制主管機關」。為此，金管會並已於 2021 年 6 月發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，要求國內業者應執行確認客戶身分（KYC）、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢及打擊資恐（AML/CFT）措施。

金管會表示，基於洗錢防制目的，未來亦將持續督促國內業者落實執行 AML/CFT 工作，包括對業者辦理面談、與行政院洗錢防制辦公室共同辦理研討會，並對業者辦理實地訪查等。

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